Уровень риска: Высокий риск

Платёжная оркестрация для крипто-бирж и ввода-вывода

Бирже нужно, чтобы фиат приходил за минуты и уходил в тот же день — на рынках, где карты для неё в основном закрыты. Оркестрация даёт PSP биржи банковские рельсы по странам — Open Banking в Великобритании и ЕС, PIX в Бразилии, SPEI в Мексике, Havale в Турции, виртуальные счета в Индонезии — плюс USDT в блокчейне, каскадирует неудавшийся депозит по провайдерам, применяет лимиты и rolling reserve и журналирует каждое движение для комплаенса.

Что ломается без оркестрации

Один провайдер приостанавливает крипто-депозиты на рынке, и объём биржи там стоит, пока не построена вторая интеграция.
Выводы ждут ручного пакета, потому что каждый банковский рельс интегрирован отдельно и никто не доверяет статусу, который он возвращает.
Комплаенс просит полную историю депозита — запрос, провайдер, банковская ссылка, колбэки, — а она в трёх системах.

Что меняет оркестрация

Маршрутизация каждого депозита по стране, валюте и сумме к провайдеру, который его завершит; каскад неудавшегося депозита на следующего провайдера того же рельса; выплаты по самому быстрому рельсу в каждой стране; лимиты на счёт и на день и rolling reserve там, где его требует провайдер; каждый депозит, выплата, колбэк и повтор в журнале пять лет с трассировкой для комплаенса. PSP биржи включает методы из каталога; лицензированный провайдер рассчитывает средства; какие вертикали брать, решают эквайеры и провайдеры.

Методы по рынкам

Великобритания и ЕС: Open Banking (Великобритания) в обе стороны, Open Banking (ЕС, PIS) — депозиты.
Бразилия и Мексика: PIX и SPEI, мгновенно, в обе стороны.
Турция: Havale / EFT, мгновенный банковский перевод, в обе стороны.
Индонезия: виртуальные счета для депозитов. Платформа работает под регистрацией лицензированного клиента; посреднические услуги оказывает лицензированный местный провайдер.
Блокчейн: USDT (Tether) для депозитов и выплат.

Типичные методы

OP Open Banking (Великобритания) Open Banking · 1 страны Доступно OP Open Banking (ЕС, PIS) Open Banking · 6 страны Доступно PI PIX Банковские переводы и мгновенные платежи · 1 страны Доступно SP SPEI Банковские переводы и мгновенные платежи · 1 страны Доступно HA Havale / EFT (Турция) Банковские переводы и мгновенные платежи · 1 страны Доступно ВИ Виртуальные счета (Индонезия) Банковские переводы и мгновенные платежи · 1 страны Доступно US USDT (Tether) Крипто · 7 страны Доступно

Частые вопросы

Почему банковские рельсы, а не карты?+

Многие эквайеры не берут крипто-мерчантов, а те, кто берёт, ставят лимиты и резервы. У Open Banking, PIX, SPEI и Havale нет чарджбэков и мгновенное зачисление; какие методы получит биржа, решают лицензированные провайдеры.

У кого лицензия?+

Биржа держит собственную регистрацию там, где работает; фиатная часть идёт под лицензированным PSP или провайдером, с которым у неё договор. Tranzify поставляет программное обеспечение; не подключает мерчантов, не держит средства и не ведёт KYC.

Посмотрите платформу на своих потоках

Тридцать минут с инженером, а не презентация: ваши провайдеры, ваши правила маршрутизации, форма оплаты ваших мерчантов.

✓ Не финансовая организация
✓ Деньги через нас не проходят
✓ Построено по требованиям PCI DSS