Глоссарий
KYB (знай свой бизнес)
KYB, «знай свой бизнес», — проверка бизнес-клиента, в платежах мерчанта: регистрация компании и её действующий статус, директора и бенефициарные владельцы и их личность, банковский счёт, куда пойдут деньги, сайт и то, что он на самом деле продаёт, категория и риск мерчанта и лицензии, которых требует его деятельность. Лицензированный платёжный бизнес проводит её до активации мерчанта и обновляет в ходе отношений; эквайер и платёжные системы требуют её и возлагают на бизнес ответственность за приведённых им мерчантов.
Что проверяется
Выписки из реестра и конечные бенефициары выше порога владения; личность директоров и владельцев с теми же проверками, что в KYC; санкции и негативные публикации; принадлежность банковского счёта; условия сайта, политика возвратов, дескриптор, контакты и запрещённый контент; история обработки, доля чарджбэков и прежние эквайеры; соответствие заявленной категории реальной деятельности.
После подключения
Мониторинг объёма, среднего чека, чарджбэков и возвратов относительно профиля мерчанта, периодическая перепроверка, пересмотр при смене владельцев или сайта и отключение с удержанием резерва на окно чарджбэков.
На платформе
Бэк-офис Tranzify подключает мерчантов с данными компании, документами и статусами, позволяет комплаенс-команде клиента запрашивать документы через тикеты и одобрять или отклонять, назначает категорию, лимиты и комиссии и записывает каждое изменение для аудита; решение и ответственность — у лицензированного клиента.
Обновлено: 2026-11-08