Глоссарий
Санкционный скрининг
Санкционный скрининг — проверка людей и компаний, с которыми имеет дело бизнес, по спискам подсанкционных лиц, организаций, судов и территорий, публикуемым ЕС, ООН, Великобританией, США и другими органами, до подключения и непрерывно по мере изменения списков. Лицензированные платёжные бизнесы обязаны проверять своих мерчантов и людей за ними и, где требует закон, стороны платежей; сделки с лицом из списка запрещены независимо от суммы.
Как это делается
Имена, даты рождения, адреса и идентификаторы сопоставляются со списками нечётким поиском, ловящим транслитерации и варианты написания; каждое возможное совпадение разбирает человек и либо снимает как ложное, либо эскалирует; результат и обоснование записываются. Списки меняются часто, поэтому существующих клиентов перепроверяют при каждом обновлении.
Где это касается платежей
Подключение мерчантов и смена владельцев; выплаты новым получателям; трансграничные переводы; крипто-адреса, где скрининг использует блокчейн-аналитику; и страны и территории под всеобъемлющими ограничениями, которые платёжный бизнес полностью исключает из своего покрытия.
На платформе
Tranzify сам не проверяет по санкционным спискам; он даёт лицензированному клиенту записи о мерчантах и владельцах, данные плательщиков и получателей платежей и выплат и условия маршрутизации по странам, на которые опираются решения клиента о проверке и исключении, и хранит записи, нужные для его аудита.
Обновлено: 2026-11-08